Как выбрать Форекс Брокера 2023 – Подробное руководство
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как выбрать Форекс Брокера 2023 – Подробное руководство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Попробую составить свой личный топ брокеров… Сравнивать детально каждую «мелочь» не буду, поскольку каких-либо критичных различий у популярных компаний нет и тогда по каждой из них по одним и тем же пунктам придётся повторяться… Отмечу то, что прежде всего хочется выделить…
Брокеры, которые дорожат своей репутацией и исполняют требования регуляторов, зачастую ограничены в способах работы с платежами. В первую очередь это связано с давлением регуляторов на банки, в связи с чем банки неохотно работают с брокерами и стараются ограничить количество способов перевода средств на брокерский счет. Наиболее безопасным способом передачи денежных средств является банковский перевод, если брокер настаивает на этом способе, значит, скорее всего, он не является компанией-однодневкой и настроен на честную продолжительную работу. А вот большое количество способов приема средств, к том числе через «серые» платежные системы, а также отсутствие требований по подтверждению личности — это тревожный звонок для клиента. В этом случае, скорее всего, требования о предоставлении документов возникнут в процессе вывода средств. Количество бумажек, сканы которых брокер будет просить предъявить для «надежности» может превысить все разумные пределы, и в таком случае многие клиенты откажутся от своего заработка, чтобы не мучиться с документам и далее.
Что ж, сегодня мы обсудили с вами проблему выбора надежного и добросовестного брокера Форекс, с которым было бы не страшно сотрудничать. Теперь, я надеюсь, вы осознали, насколько серьезно и обдуманно нужно походить к решению этого вопроса. Посредников, которые так и норовят заработать, довольно много, и каждый пытается обогнать своего конкурента. Потому проблема из чего (в нашем случае, из кого) выбрать отпадает сама собой. Не спешите слепо верить менеджерам, которые всеми силами пытаются завлечь вас на биржу. Не торопитесь вносить деньги на реальные счета, пока не появится уверенный прирост на «демо».
Будьте осмотрительны, осторожны и оценивайте ситуацию трезво. Удачных вам и прибыльных сделок, надежных и профессиональных посредников и до скорых встреч!
Предложение брокеров форекс
Если, размышляя об идеальном предложении Форекс, вы в первую очередь думали о так называемой популярности брокера. К сожалению, вы упустили некоторые важные моменты. Но начнем со спреда – разницы между лучшим предложением покупки и лучшим предложением продажи. Чаще всего это будут самые большие расходы, которые вы понесете при торговле на Форекс. Сравнивая предложения форекс-брокеров, обратите внимание на то, насколько высок спред и является ли он переменным или постоянным. Лучший брокер Forex – это учреждение, которое должно гарантировать вам оптимальную стоимость транзакции. Если спред низкий, но волатильный, может оказаться, что в среднем сделка будет дороже, чем с более высоким, но фиксированным спредом. Выбрать подходящего форекс-брокера, как видите, непросто. Иногда лучший брокер Forex может добавить комиссию к вашей сделке. Это часто бывает с моделями ECN или MTF. Когда вы используете предложение брокера MM или STP, скорее всего, вся ваша транзакционная стоимость будет включена в спред.
Дополнительными расходами для вас будут затраты на удержание позиции на севере, так называемый своп. Обычно он намного ниже спреда и в основном связан с разницей в процентных ставках по данным активам. Где найти информацию о SWAP? В первую очередь, предложение форекс-брокера должно содержать такую информацию. У лучшего брокера Forex самый низкий SWAP? Если вы торгуете в среднесрочной или долгосрочной перспективе, это определенно важный фактор. Однако, когда вы торгуете краткосрочно и удерживаете позицию только в течение дня, вы никогда не понесете затраты на своп. Таким образом, вы можете обнаружить, что в вашем случае у лучшего брокера Forex будет очень конкурентоспособное предложение по размещению сделки на ночь.
Как сделать правильный выбор брокера Forex
Итак, чтобы окончательно решить какого российского или зарубежного брокера выбрать на рынке валют Forex, нужно хорошенько продумать все до мелочей. Лучше уделить пару дней на обдумывание и изучение компаний, чем потом нести убытки.
Выбрав одного или нескольких брокеров, начните работу с пополнения счета на небольшую сумму, для того чтобы проверить работу брокера. Обратите внимание на такие составляющие, как: спред, минимальный лот, кредитное плечо. Если вам комфортно торговать и нет никаких проблем, то счет можно пополнить. Это значит выбранный вами брокер, работает хорошо и правильно. Если же вы почувствовали проблемы в работе брокера, заметили задержку в открытии ордера, то необходимо отказаться от данного брокера. Сегодня есть из кого выбрать.
Нужно выбирать брокера, с которым именно вам комфортно работать. Который вас устраивает всем. О нем могут быть не очень хорошие отзывы, но он работает на рынке многие годы, и у него небольшие проценты комиссий и хорошая репутация среди опытных трейдеров. Можно поработать с брокером месяц и проанализировать работу с ним, если вы сработаетесь, то можно его оставить. Еще нужно помнить, что брокер может работать по разному, сегодня вы можете благодаря ему, заработать много денег, а завтра пойдете в минус. И такие ситуации на рынке бывают. Главное, чтобы вы чаще были в плюсе, т.е. получали прибыль, чувствовали , что ваш брокере форекс — лучший и тогда все будет хорошо!
Чтобы начать копаться в деталях и нюансах, сперва стоит обозначить базовые понятия рынка форекс.
Форекс — это внебиржевой финансовый рынок для спекуляций валютой и CFD на акции, индексы и криптовалюты.
В розничном Форекс нет фактической купли продажи актива, а происходит только фиксация цены по которой вы купили или продали актив — это называется беспоставочный фьючерс.
ВАЖНО: не путайте с банковским Форексом. В банковском Форексе идет реальный (поставочный) обмен валют.
Частный трейдер такой как я и Вы — мы участники розничного рынка.
Форекс это не сайт, не компания — это технология обмена котировками на финансовые активы!
Иными словами, этот рынок позволяет всем его участникам совершать куплю-продажу валюты любой страны мира.
Всех участников валютной торговли можно условно разделить на две большие категории:
| Активные (банковский Форекс) | Пассивные (розничный Форекс) |
| Формируют котировки на Форекс, предлагая свою цену на валюту.
Объёмы их продаж обычно колоссальны — по маржинальному принципу они не работают. К таким участникам относятся: крупные коммерческие банки, а также национальные центральные банки. |
Эти участники своих цен на валюту уже предложить не могут — они совершают сделки по тем котировкам, которые предлагают активные участники.
Кто же они? Форекс брокеры, частные и коммерческие трейдеры. |
Форекс брокер — что он делает?
В прошлом брокеры принимали заказы от своих клиентов и отдавали приказы о продаже или покупке определенных активов. В настоящее время форекс-брокер несет основную ответственность за предоставление инвесторам форекс-платформы, счета, который будет использоваться для операций на валютном рынке, и соответствующих приложений. Благодаря этому брокер позволяет частным трейдерам продавать или покупать валютную пару, а также хранить ее. Поставщики услуг Forex предлагают клиентам два способа торговли на валютном рынке. Первый – это так называемый дилинговый центр, где брокер действует как дилер и находится в противоположной позиции по отношению к инвестору. Тогда трейдер может заплатить больший спред, а поставщик услуг исполняет ордера по своему усмотрению. Торговля на форексе также может быть основана на отсутствии дилингового центра. Да означает, что трейдер имеет прямой доступ к междилерскому рынку за определенную плату. Кроме того, трейдер должен учитывать большие изменения спреда, которые зависят от преобладающих рыночных условий. Кроме того, форекс-брокер занимается:
- Предоставлением графиков цен на активы,
- Предоставлением информационно-аналитических услуг,
- Профессиональным ведением счетов,
- Проведением тренингов в сфере торговли и консалтинга.
Что такое форекс-брокер?
Валютный брокер, или форекс-брокер, — это поставщик финансовых услуг, который позволяет вам покупать и продавать валюту.
Это немного похоже на посредника между трейдерами и межбанком, который является глобальным рынком, позволяющим вам торговать иностранной валютой.
Традиционно форекс-брокер покупал и продавал валюту от вашего имени. Но сегодня существует множество онлайн-брокеров форекс, которые предлагают вам торговые платформы для самостоятельной торговли валютами.
Некоторые форекс-брокеры являются частью более крупных финансовых компаний, которые предлагают широкий спектр инвестиционных возможностей, таких как акции, фонды и облигации. В то время как другие — это небольшие компании или частные лица, специализирующиеся на рынке форекс.
Кем регулируется брокер: тест на легальность
Первое, что нужно сделать при выборе брокера — проверить, узаконена ли его деятельность. Дело в том, что сам рынок форекс не регулируется законодательством, что открывает широкие возможности для внедрения разнообразных коварных планов. Существует множество ненадёжных брокеров, деятельность которых начинается с прямого мошенничества и заканчивается просто неудовлетворительным ведением бизнеса. Они не подчиняются ни одному регулирующему органу. Брокеры, сделавшие свой выбор в пользу законности, заботятся в первую очередь о своей репутации. Настоятельно рекомендуем не начинать какие-либо финансовые операции с нерегулируемыми брокерами на форексе. На это есть немало оснований, так что следует поступать разумно.
Самые авторитетными организациями — National Futures Association (NFA – Национальная Фьючерсная Организация) и Commodity Futures Trading Commission (CFTC – Комиссия по торговле товарными фьючерсами). Они действуют на территории США. Большинство брокеров, даже если не находятся в США, являются членами NFA и уполномоченными фьючерсными посредниками (FCM) организации CFTC. Британское Управление по финансовым услугам — Financial Services Authority (FSA) — также пользуется большой популярностью. Остаются CySEC (Кипр), ARIF (Швейцария), ASIC (Австралия) и SFC (Гонконг). Если фирма публикует на своем сайте текст о том, что у нее есть лицензия, это еще не является доказательством. Нужно всегда проверять веб-сайты регулирующих органов — они предлагают для поиска специальную базу данных, что позволяет найти зарегистрированных членов по названию:
- NFA/CFTC;
- FSA;
- ARIF;
- CySEC;
- ASIC;
- SFC.
Как долго вы держите сделки
Итак, предположим, что ваш брокер прошел тест на легальность. Это регулируемая компания с хорошим капиталом, который не смешан с финансовыми средствами клиента. Теперь настало время удостовериться в том, что их условия торговой деятельности соответствуют вашему стилю заключения сделок. От времени проведения вашей торговли зависит размер спредов/комиссий, которые могут быть предпочтительно низкими. Также, если вы хотите заниматься скальпингом, нужно предварительно удостовериться в том, что ваш брокер справится с этим. Как правило, участники финансового рынка столкнутся в этом случае с рядом проблем. Только брокеры, использующие сквозную обработку транзакций или внебиржевые торговые системы (ECN), легко осилят такую задачу.
Если вы дневной трейдер, ваши затраты по сделке могут сделать вас состоятельнее или обанкротить. Если вы будете заходить и выходить с рынка несколько раз в день, расходы стремительно увеличатся. Рассмотрим следующий пример: вы торгуете одним мини-лотом (10 000) и совершаете 5 сделок в день с парой EUR/USD. Если ваш брокер предлагает вам спред в 3 пункта, то вы платите 3$ за сделку, 15$ в день, 300$ в месяц. Теперь вырисовывается более четкая картина. Но если вы выберете брокера, который предложит спред в 1 пункт, вам придется платить всего 1$ за сделку, 5$ в день и 100$ в месяц! Эта та разница в цифрах, о которой следует помнить всем, кто решил серьезно заняться своим бизнесом.
Если вы позиционный трейдер, который совершает около 5 сделок за год, разница сводится лишь к 10$ в год. Это минимальная сумма, которая может быть легко компенсирована другими факторами. Например, возможным увеличением размера процентных ставок за ночь при использовании стратегии кэрри-трейд, либо лучшей техническая поддержка. Подойдут любой фактор, за счет которого можно получить больше, чем 10$ добавленной стоимости у брокера с более высоким спредом. Таким образом, не существует лучшего или худшего брокера, просто они подходят для разных стилей торговли.
Демо-счет на торговых платформах
В настоящее время, все форекс-брокеры предлагают трейдерам проверить торговую платформу, используя демо-счет. Настоятельно рекомендуем вам воспользоваться этой возможностью перед открытием реального счета. Это даст вам представление о том, как работает платформа. Нет ли в ней помех или неполадок? Стабильна ли эта платформа? Какова ее скорость работы? Проста ли она в использовании? Будет ли полезным ее пакет составления графиков? Есть ли у нее те функции, которые вам нужны? На все эти вопросы можно очень быстро найти ответы, воспользовавшись демо-счетом.
Единственное, что нельзя проверить через демо-счет, это то как будут выполняться ваши заказы на реальные деньги. Производить операции на демо-счете легко, но на реальном рынке все может быть намного сложнее, в зависимости от действующих рыночных условий. С демо-счета нельзя снять деньги, поэтому вы не можете судить о том, насколько быстро будет обработан ваш заказ.
Требования к брокерам
Существует множество брокерских компаний, предоставляющих возможность форекс-трейдинга. И все эти компании предлагают разные торговые и финансовые условия, а также разный уровень сервиса. Поэтому давайте для начала рассмотрим, что мы (трейдеры) ожидаем получить от брокера:
- Достоверные котировки.
- Сохранность средств.
- Быстрое исполнение сделок с минимумом реквот и проскальзываний.
- Низкие спреды и комиссии.
- Отсутствие проблем с выплатами.
- Быстрый вывод средств.
- Оперативная и адекватная служба поддержки.
Регуляция и срок работы
Все согласятся с тем, что, чем дольше брокер присутствует на рынке, тем он более безопасен и надёжен для работы. За это время у него регистрируются и торгуют десятки тысяч, а то и миллионы трейдеров. Если брокер хоть как-то мешает трейдеру работать, это сразу будет известно в сети. Так, продолжительность работы компании сильно влияет на доверие к ней со стороны клиентов.
Точно также сильно влияет на это и наличие лицензии у бренда. Уже все знают о том, что, если у платформы нет лицензии — это плохо, потому что она никем не регулируется и может делать все что угодно. Если же у неё есть лицензия, она соблюдает взятые на себя обязательства и честно сотрудничает с трейдерами, в противном случае её ждёт штраф, а трейдера — компенсация.
Относительно недавно (в 2015 году) в России было принято законодательство, регламентирующее регулирование валютного рынка. Уже со следующего года Центральный банк приступил к оформлению лицензий брокерам Форекс.
К компаниям предъявляются достаточно жёсткие требования. Получить лицензию могут только те брокеры, которые полностью соответствуют всем им.
С момента начала оформления лицензий огромное количество брокеров подавали заявки на них. Однако оформить документ удалось не всем. Приведем актуальных список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ ниже.
Таблица: «Форекс брокеры, имеющие лицензию Банка России»
| Наименование брокера | Номер лицензии | Дата получения лицензии |
| Финам Форекс | 045-13961-020000 | 14 января 2015 года |
| Альфа-Форекс | 045-14070-020000 | 20 декабря 2018 года |
| ВТБ Форекс | 045-13993-020000 | 1 сентября 2016 года |
Важно иметь в виду, что некоторые брокерские компании имеют дочерние компании. Соответственно, если трейдер откроет счёт не в российском юридическом лице, то он не будет защищён законодательством РФ. Более того, условия трейдинга в дочерней и основной организациях существенно отличаются.
Что учитывать при выборе?
Сравнение Форекс брокеров рекомендую проводить по следующим критериям:
- Торговые условия. Сюда отношу спред, качество исполнения, комиссии, кредитное плечо, перечень доступных активов, минимальный депозит, типы счетов, есть ли отличия в котировках (сравнивать можно с графиком от TradingView). На сайте обязательно есть соответствующий раздел – не поленитесь изучить его.
- Регулирование. Если компания работает в РФ, желательно, чтобы у нее была лицензия центробанка. Если имеете дело с зарубежными брокерами, изучите, кто следит за их деятельностью. Чем жестче регулятор, тем лучше. Если увидите такой набор лицензий, как на рисунке ниже, можете не переживать за честность работы и сохранность своих денег.
- Страна регистрации компании. В рейтинг лучших брокеров Форекс попадают и игроки в офшорной юрисдикции, но желательно всё же, чтобы компания была резидентом вашей страны.
- Пополнение и вывод средств. Чем больше вариантов, тем лучше. Учитывайте также комиссии и ограничения.
- Используемое ПО, дополнительное ПО.
- История компании. Сколько лет на рынке, не связан ли бренд со скандалами.
- Репутация – самый спорный момент. Подавляющее большинство негативных и положительных отзывов не подкреплено ничем – ни перепиской с поддержкой, ни обращениями к регулятору.
Учтите – каждый рейтинг Форекс брокеров в некоторой степени субъективен. Так что обязательно анализируйте компании самостоятельно.
Леверидж — одно из ключевых преимуществ forex-трейдинга. Именно он помог ему стать популярным у небогатых трейдеров. Люди получили возможность открывать сделки на суммы, которые в разы больше, чем есть у них на руках, и получать более высокую прибыль.
Но статистика неумолима: 75 % трейдеров несут убытки. В первую очередь это связано с кредитным плечом. Когда сделка идет не в том направлении, что нужно, средства на депозите (в том числе не принимающие участие в сделке), начинают списываться. Так продолжается, пока сумма не оказывается меньше процента stop out.
Чем выше кредитное плечо, тем быстрее сливается трейдерский капитал. Поэтому оно должно быть умеренным. Идеальный вариант для новичков — 1:10–1:20. Для более опытных трейдеров — 1:50. Или 1:100, если торговля ведется через иностранного брокера.
SMARTGUIDE предупреждает: если вам предлагают большое кредитное плечо (1:200–1:1000), перед вами офшорная «кухня» без регистрации. Скорее всего, она занимается мошенничеством.
Как известно, чем больше денег у брокеров, тем больше кредитных отношений он может установить с поставщиками котировок. При этом, они могут позволить конкурентные цены как себе, так и своим клиентам.
Известно, что Форекс – это внебиржевой рынок, так что брокеру или дилеру тяжело конкурировать без залога, что значит одно – частным инвесторам и трейдерам трудно изучить полную картину данных форекс-брокера, которого они выбрали для торговли. Сегодня форекс компании дают возможность работать на этом рынке.
Если техническая поддержка брокера говорит, что с ними работать наиболее выгодно и безопасно, так как они выводят сделки на межбанк, то вы должны знать, что это бред, ибо туда сделки выводят только центральные банки и крупные компании и корпорации. Межбанковский рынок сегодня децентрализован и торговля осуществляется только за счет клиринга клиентов.
Почитав отзывы о брокере, можно установить примерную его капитализацию и установить его платежеспособность, ведь когда вы открываете сделки, то вы торгуете фактически против него самого. К примеру, регуляторы США требуют от брокеров минимум 10 млн долларов, эта тенденция даже растет до капитализации в 20 млн долларов, а для офшоров этот показатель почти что неважен, что вызывает крайнее недоверие к компаниям, зарегистрированные на Кипре.
Любой брокер должен предоставлять информацию по своим капиталам, если этого потребует клиент, а если информации о капитализации нет совсем, то это тревожный знак, такой брокер будет задерживать выплаты из-за неплатежеспособности.